В Татарстане раскрыта ипотечная схема на 60 млн рублей

В Татарстане сотрудники силовых ведомств задержали участников организованной группы, подозреваемых в мошенничестве с ипотекой. По версии следствия, злоумышленники оформляли кредиты на незнакомых людей под предлогом пассивного дохода, а полученные деньги присваивали. МВД республики опубликовало видео задержания.

Схема работала так: компания подавала заявки на ипотеку под строительство домов от имени жителей, но средства забирала себе, оставляя реальных заемщиков ни с чем. Правоохранители считают, что использовались не собственные средства банка, а бюджетные деньги, выделенные по госпрограмме. Кредит оформлялся по льготной ставке 8% годовых, сумма составляла 6 млн рублей.

По предварительным данным, в преступлении участвовали организатор схемы, директор ООО (именно она рассказала организатору о возможности оформления ипотеки) и два дропа, которым платили по 350 тысяч рублей за «работу». Дропы искали заемщиков, обещали им погашение кредита и пассивный доход в 40 тысяч рублей, но обещания не выполнялись.

Деньги обналичивались, после чего дропы передавали их организатору, а тот — директору ООО. Ущерб банку оценивается минимум в 60 млн рублей. Эти суммы накопились за период с 2023 по 2024 год.

МВД возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество). Санкция статьи предусматривает до 10 лет лишения свободы.

30 сентября сотрудники УБЭП и ФСБ задержали четырех активных участников группы, у заемщиков прошли обыски. Часть задержанных полностью признала вину. В качестве подозреваемых проходят девять человек. Их число может увеличиться, так как расследование продолжается.